Блокчейны и цифровой след

Степень отслеживания криптовалютных транзакций зависит от алгоритма блокчейна. Большинство популярных сетей позволяют отслеживать все или многие параметры транзакций: блокчейны Bitcoin и Ethereum, например позволяют отслеживать как сумму перевода, так и адреса отправителя и получателя. Если же персональные данные связаны с адресом, что часто встречается на централизованных биржах и иных централизованных структурах, требующих предоставления персональных данных от своих пользователей, то по этой информации можно установить и личность владельца адресов.

При необходимости, силовые ведомства государств делают запросы в централизованные криптовалютные биржи по определённым кошелькам пользователей бирж. Однако возможность привязки конкретного адреса на блокчейне к конкретному физическому лицу возможна лишь в случаях, когда соответствующие персональные данные находится в какой-либо базе данных. Если же дело касается анонимных криптовалют, тут дело обстоит сложнее, поскольку в их транзакциях не содержится информация о кошельках участников транзакции.

Как парсить данные с блокчейна?

• 1 подписчик
• 25 сент.
• 79 просмотров

ответ 1

Показать ещёЗагружается…

Вакансии с Хабр Карьеры Team Lead Blockchain Developer Wap.Click от 220 000 до 400 000 ₽ Team Lead Blockchain Developer (Senior) Easy Development •Санкт-Петербург от 300 000 ₽ Backend blockchain разработчик (node.js, ethereum) DeFiPIE от 200 000 до 250 000 ₽ Ещё вакансии Заказы с Хабр Фриланса Проконсультировать на базовом уровне по sql и python 27 окт. 2021, в 23:31 3000 руб./за проект Необходимо разработать front-end с помощью html+css 27 окт. 2021, в 23:01 250000 руб./за проект Android - простые игры/приложения с webview 27 окт. 2021, в 22:59 4000 руб./за проект Ещё заказы

Минуточку внимания

Присоединяйтесь к сообществу, чтобы узнавать новое и делиться знаниями Зарегистрироваться Самое интересное за 24 часа

• Как программисту попасть в IT, что изучать, что делать?
  • 3 подписчика
  • 4 ответа
• Возможно ли написать аналог bind без apply?
  • 3 подписчика
  • 2 ответа
• Как сделать веб-кинотеатр для себя (видеоплеер)?
  • 3 подписчика
  • 2 ответа
• Почему этот код работает?
  • 2 подписчика
  • 1 ответ
• Как обновлять контент в PWA?
  • 4 подписчика
  • 1 ответ
• Порекомендуйте пожалуйста легкий HTML5 rtsp плеер?
  • 3 подписчика
  • 0 ответов
• Gmail: 550 Too many invalid recipients - почему и как починить?
  • 3 подписчика
  • 2 ответа
• Знает ли кто-то как собрать сайт в 1 файл?
  • 3 подписчика
  • 5 ответов
• Задача по Python с использованием словаря?
  • 1 подписчик
  • 1 ответ
• Как добавить команду в автозагрузку на Raspberry PI?
  • 2 подписчика
  • 0 ответов

• © Habr
• О сервисе
• Обратная связь
• Блог

3. Проверка транзакции Биткоин – как отследить движение криптовалюты

Допустим, вы послали магазину винтажных музыкальных инструментов в Америке оплату в биткоинах за покупку струн от гитары «Лес Пол» 1975 года. Как узнать, дошли ли ваши деньги до адресата, где посмотреть?

Вот вам инструкция, позволяющая отследить движение криптовалюты.

Шаг 1. Заходим на сайт blockchain.info

Биткоин-сеть – открытая книга для всех желающих. Там отражаются все события, которые произошли со дня первого перевода криптомонеты с одного кошелька на другой.

Любая информация по блокам и операциям, количество транзакций БТК за последние сутки, а также общая ситуация на рынке криптовалют отражается здесь. Есть даже русскоязычная версия сайта.

Шаг 2. Вводим в поисковое поле необходимые данные

В поле «Поиск» вводите адрес своего кошелька, высоту или хеш блока либо другие сведения, которые помогут идентифицировать ваш платёж.

Где взять эти данные? Из своего кошелька или заявки, которую вы заполнили.

Шаг 3. Получаем сведения о блоке и изучаем информацию по интересующей транзакции

Из сведений по интересующей вас операции вы узнаете, какое количество проверок уже проведено. Если статус будет подтверждён, вы это обязательно увидите.

Если полученные деньги нужно обменять на фиатные, пользуйтесь сайтом BestChange – старейшим в сети сервисом сравнения котировок обменных пунктов. Ресурс не только находит лучший курс в реальном времени, но и составляет рейтинг надёжности обменников.

Как найти биткоины на компьютере и других кошельках

Чтобы удостовериться, что на носителе есть криптовалюта, необходимо:

1. Запустить поиск файла wallet.dat по всей системе.
2. Проверить «Панель Управления» > «Программы и компоненты» на имена, содержащие названия криптовалюты или блокчейна. Например, Bitcoin Core, Electrum, Blockstream и другие.
3. Если получается найти файл биткоин-кошелька на старом компьютере (жестком диске), следующий этап — восстановление доступа.

Способ для нахождения криптовалют на компьютере

Wallet.dat

При установке клиента для операций с BTC в этот файл автоматически сохраняются приватные цифровые ключи на жестком диске. В нем содержатся все адреса, их личные ключи, данные транзакций.

Что делать при удалении wallet.dat

Если файл случайно был стерт, прошло немного времени, необходимо воспользоваться следующими программными способами восстановления:

• R.Saver.
• Disk Drill.
• Recuva.

Только что удаленные данные не исчезают с жесткого диска мгновенно, они просто перестают отображаться в операционной системе. Физически файл будет недоступен только после перезаписи, когда в сектор HDD занесется новая информация.
Если проблема возникла в технической части, надо обратиться в сервисный центр. Даже при поломке HDD существует большая вероятность восстановить файлы.

В случае хранения приватного ключа только на компьютере при удалении wallet.dat и seed-фразы будет окончательно потерян доступ к деньгам.

Когда не проводится регулярное резервное копирование этого файла, также существует вероятность лишиться биткоинов вместе с кошельком. В такой ситуации восстановить доступ уже невозможно.

С помощью секретной фразы

Этот элемент безопасности используется для возобновления входа при потере пароля.

Seed-фраза — список из 12 случайно сгенерированных слов в виде таблицы, автоматически формируется при настройке кошелька:

LOOSE4. CRYPTO7. SAFE10. WALLET

GOOD	5. PLATES	8. STORAGE	11. BITCOIN
MUST	6. LONG	9. YOUR	12. RECOVERY

При вводе секретных слов, в случае утраты возможности входа, необходимо сохранить их порядок. Рекомендуется несколько раз продублировать в бумажном, цифровом либо ином виде. Некоторые владельцы выбивают их на металле, другие — просто запоминают.

Один из способов хранения секретной фразы

Чтобы вернуть контроль над кошельком, необходимо в разделе «Восстановление доступа» указать секретную фразу. После этого начнется процесс бэкапа (возврата данных из архива).

Через консоль

Чтобы проверить наличие BTC на компьютере с помощью командной строки, надо сделать специальный запрос на получение приватного ключа — importprivkey.
Этот набор символов в дальнейшем позволит вернуть доступ к биткоин-кошельку.

Запрос через консоль

На онлайн-кошельке

Преимущества работы с криптовалютой через браузер неоспоримы. Это касается разблокировки аккаунта и поиска биткоина через историю посещений.

С недавнего времени все крупные онлайн-сервисы перешли на систему обязательного подтверждения личности.

Получить доступ не составляет большого труда. Необходимо обратиться в службу поддержки и отослать запрашиваемые документы клиента, на чье имя открыт счет.
Если у человека кошелек анонимный, для восстановления входа все равно понадобится seed-фраза.

Проверка аккаунта

На старом компьютере

Подаренный, купленный на рынке или просто забытый на долгое время ноутбук может хранить в себе множество загадок. Первым делом необходимо проверить раздел на HDD — С:/User/AppData/Roaming. Если там есть файлы с именем Bitcoin, следует начать поиск приватного ключа и восстановить доступ к кошельку.

Адрес поиска

Этот способ позволяет узнать, есть ли на компьютере биткоины, если он использовался для хранения блокчейна на жестком диске или майнинга.

Потеря аппаратного кошелька

Поломка или кража носителя с ключом доступа — серьезная, но решаемая проблема.
Если это произошло, следует:

1. Приобрести новое хранилище.
2. При входе в кошелек выбрать функцию восстановления.
3. Ввести seed-фразу и дождаться загрузки новой конфигурации.

Пример восстановления

На сегодняшний день нет ни одного подтвержденного случая кражи данных с аппаратного кошелька.

Эти устройства создавались с целью безопасного сбережения криптовалюты.
Они генерируют и хранят внутри неизвлекаемый приватный ключ. Все операции для перевода средств проходят закрыто, и результатом их выполнения является электронная подпись транзакции.

Бумажные биткоин-кошельки

Это обычный лист с распечатанными приватным и публичным ключами. Являются наиболее безопасным методом сбережения.

Бумажный биткоин-кошелек часто называют холодным хранилищем криптовалюты, так как он полностью изолирован от интернета и не может быть взломан извне.

Как выглядит биткоин-кошелек на бумаге

Этот способ используется людьми, которые не доверяют безопасность своих сбережений технике. Пароли хранятся в разных видах (бумага, фотография) в надежных местах. При транзакции эти данные импортируются в программу-клиент с использованием QR-кода. Следует учитывать, что если лист с информацией будет потерян или уничтожен, владелец никогда не сможет распоряжаться своими средствами.

Анонимность несет угрозу

Основной способ защититься от мошенников и сократить ущерб — избавиться от анонимности. Для этого финансовые организации используют политику Know Your Customer (KYC). Она предполагает, что нужно установить личность клиента, прежде чем что-то делать с его деньгами. Компания должна убедиться, что пользователь или его платеж не связаны с отмыванием денег, финансированием преступлений или уклонением от уплаты налогов.

Базовый перечень идентификаторов включает подтверждение личности и выяснение, откуда у клиента средства. Если при проверке появляются сомнения, компания может установить лимит на транзакции или вовсе отказать в обслуживании.

Долгое время криптовалютные компании не считали политику KYC обязательной для своих клиентов. Но с каждом годом требования регуляторов становятся все жестче.

В частности, в Европе криптовалютные площадки попадают под действие антиотмывочных директив ЕС. Они обязаны проходить регистрацию, отчитываться в надзорные органы и строго соблюдать правила KYC. Похожие требования предъявляют в Южной Корее, Канаде, Японии, Мексике и Швейцарии.

Проблемой анонимности обеспокоены и в России. Недавно Банк России и Росфинмониторинг запретил и пополнять электронные кошельки без установления личности.

Индустрия 4.0 Служба одного окна: как телефон становится электронным кошельком

Однако правила соблюдают не все. Из 120 ведущих криптовалютных бирж примерно две трети предъявляют недостаточно строгие требования KYC к пользователям.

В итоге именно со счетов бирж без обязательной верификации в даркнет переводится большая часть криптовалютных активов.

«К сожалению, только самые крупные биржи соответствуют международным нормам по противодействию легализации преступных доходов. Среди российских обменных систем доля криминализованных средств достигает 30-70%», — говорит Туганов.

В CipherTrace отмечают, что объем преступных средств, который отправляется непосредственно на биржи или с бирж, снижается. Эксперты объясняют это ужесточением мер по борьбе с отмыванием денег. В результате растет число серых транзакций с участием даркнет-площадок и миксеров — сервисов для анонимизации, которые усложняют отслеживание средств и операций.

Например, северокорейская группировка Lazarus поначалу обналичивала украденные активы через биржи со слабым уровнем верификации клиентов. Но в прошлом году хакеры начали пользоваться миксерами и технологией CoinJoin, которая тоже помогает анонимизировать операции.

На миксеры сегодня приходится около 20% криптовалютных переводов из даркнета, и доля таких операций продолжает увеличиваться. При этом преступники переводят средства из скрытой сети в миксеры, но не спешат выводить. По подсчетам аналитической компании PeckShield, на таких сервисах лежит около $1,6 млрд еще не обналиченной криптовалюты.

Летом 2020 года американское агентство путешествий CWT выплатило вымогателям порядка $4,5 млн в биткоинах. Злоумышленники заблокировали корпоративные файлы в результате атаки и потребовали выкуп.

Агентство CipherBlade провело собственное расследование, используя инструменты Chainalysis для анализа транзакций. Компания пришла к выводу, что преступники отправили средства на четыре разных криптовалютных биржи.

Однако платформа Clain выяснила, что на самом деле более трети денег направлялось в миксеры. Прежде всего, в усовершенствованный сервис BitMix. Миксеры фактически «разрывают» связи между полученными и отправленными деньгами. Для отслеживания в Clain использовали алгоритмы, обнаруживающие закономерности в поведении множества подобных сервисов.

Фото: Clain

5. Что делать, если транзакция зависла

Для начала – не паниковать. Иногда для подтверждения системе нужно несколько суток. Писать в службу поддержки биткоин-кошелька нет смысла. Даже если вам ответят, вряд ли этот сервис будет в силах ускорить процесс: это не в компетенции сотрудников.

Все, что остаётся делать пользователю – это ждать. Но можете быть спокойны за свои финансы. По условиям работы блокчейна любая транзакция будет либо включена в блок и завершена, либо возвращена в исходную точку.

Слов нет, задержки и возвраты создают неудобство для работы. Но если адресат, который ждёт вашей оплаты в сети, в курсе особенностей работы системы, вряд ли он будет предъявлять вам претензии.

Способ исправить ситуацию рассказан в этом видео:

Есть и другие пути ускорить процесс, о которых расскажу в следующем разделе.

Какие языки используются в Blockchain?

• 1 подписчик
• 08 окт.
• 92 просмотра

ответ 1

• Криптография
• +3 ещё

Простой

Анонимные криптовалюты 

Анонимные криптовалюты вроде Firo, Zcash, Monero отлично заметают цифровой след. Например, в Firo используется протокол Sigma с механизмом burn-and-redeem, который уничтожает пересылаемые монеты и создает новые; в результате монеты, полученные адресатом, не имеют никакой истории. Zcash применяет неинтерактивные доказательства с нулевым разглашением, которые позволяют доказать третьей стороне, что транзакция прошла успешно, не разглашая при этом каких-либо из ее данных. И, наконец, Monero использует одноразовые адреса и круговую мультиподпись из одноразовых ключей, один из которых передается отправителем получателю в зашифрованном виде, остальные – генерируются блокчейном. Каждый одноразовый адрес позволяет получателю транзакции получить перевод на его постоянный адрес и не даёт третьей стороне возможность получить информацию о какой-либо транзакции на блокчейне.

Все эти механизмы анонимизации действенны и не позволяют третьей стороне получить представление о транзакциях, происходивших на блокчейне.

Что означает подтвержденная и неподтвержденная транзакция

Транзакция, успешно включенная в блок, называется подтвержденной. Соответственно, та, которая пока еще находится в очереди, – неподтвержденной. В сети Bitcoin обработкой переводов занимаются майнеры, и для них существует свой приоритет: быстрее всего в блок будет добавлена транзакция с наибольшей комиссией. Вот почему чаще всего в очереди надолго «зависают» транзакции с низкой комиссией.

Пример неподтвержденной транзакции биткоин:

Пример подтвержденной транзакции: 

Как проверить статус и где отследить транзакцию биткоина онлайн

Узнать статус своего перевода в любой момент можно на одном из онлайн-сервисов. Как пример – сайт blockchain.com. В поле поиска нужно ввести идентификатор транзакции (TXID). В результате отобразится путь перевода и число подтверждений.

Если возле операции находится синяя «кнопка» и любая цифра (1, 2, 3 и т. д.), то платеж прошел. В противном случае фон будет красным, и на экране будет надпись «Unconfirmed Transaction».

Время подтверждения транзакции, количество подтверждений

Стандартной ситуацией считается требование от торговых точек и приложений, чтобы транзакция была подтверждена шестью созданными блоками – это гарантирует ее честность и подлинность. Исходя из этого, подтверждение занимает минимум 60 минут. Некоторые торговые точки снижают число необходимых блоков до двух, что сокращает время до 20 минут.

Пример. На скриншоте биткоин-транзакция после 28 минут имеет только одно подтверждение:

Итак, при идеальной ситуации платеж подтверждается 20–60 минут. Но нагрузка на сеть постоянно возрастает. Число проведенных за 10 минут сделок значительно превышает отведенный объем блока, отсюда и появляются задержки в переводе. Чаще всего время ожидания затягивается на 5–6 часов и больше. Максимальное время составляет 72 часа, после этого транзакция будет отменена.

Где посмотреть неподтвержденные транзакции биткоин

Перед тем как совершать платеж, рекомендуется заглянуть в мемпул. Из него можно сделать выводы о размере комиссии – если очередь пуста, хватит и стандартной комиссии, если переполнена, то придется ее существенно завысить. Наблюдательные пользователи заметили, что меньше всего нагрузка на сеть тогда, когда в Китае и других азиатских государствах глубокая ночь или выходные.

На сайте blockchain.com отображается информация в реальном времени о текущем количестве неподтвержденных платежей:

А на странице blockchain.com/charts/mempool-count отображается статистика по этому параметру:

Как ускорить или отменить транзакцию и протолкнуть зависшую

Уже включенную в состав блока транзакцию отменить нельзя. Если из-за небольшой комиссии она не может подтвердиться, то требуется создать новый платеж, конкурирующий со старым, и при помощи завышения комиссии добиться ее включения в блок. Первая транзакция с маленькой комиссией отменяется с пометкой "двойная трата" ("double spend"). Способ называется "replace by fee" или "замена транзакций". Для осуществления этого способа нужно при переводе помечать транзакцию специальной меткой "replacable". В некоторых криптокошельках ее нужно включить в настройках.

Бывает так, что платеж несколько дней висит без подтверждения, потом вдруг пропадает, а средства возвращаются на баланс. Это не значит, что можно успокоиться и забыть об этом. Тем временем операция все еще находится в сети и в любой момент может быть подтверждена. Для этого и требуется совершить "дабл спенд". Если нужно отменить перевод полностью, то можно перевести деньги самому себе.

Второй способ протолкнуть зависший платеж — "Child Pays For Parent". Дочерняя транзакция платит за родительскую.

Существуют ускорители для проталкивания транзакции:

• Сервис pool.viabtc.com/. Нужно указать идентификатор TXID (ID транзакции) и пройти капчу. Ускорить можно бесплатно, но могут быть выбраны лимиты. В таком случае нужно зарегистрироваться и оплатить услугу. 
  
  
  

Холодные кошельки: концы в воду?

Как же обстоит дело с холодными кошельками? Возможно ли отследить средства, хранящиеся на них? 

Транзакции с участием холодных кошельков точно так же регистрируются на блокчейне, как и транзакции с использованием онлайн-кошельков. Холодный кошелёк состоит из двух частей: онлайновой программной и оффлайновой аппаратной. Онлайновая часть связывается с интернетом и блокчейном и содержит публичный ключ, а аппаратная часть изолирована от интернета и содержит приватный ключ. 

Когда на такой кошелек поступает транзакция, программная часть получает ее первой. Далее аппаратный кошелек подписывает транзакцию приватным ключом, после чего она транслируется в блокчейн. Для этого аппаратная часть холодного кошелька должна быть подсоединена к устройству, на котором установлено онлайн-приложение. Надёжность такой системы заключается в том, что подписание транзакции требует подписи приватным ключом, а для этого необходимо физическое соединение аппаратного кошелька с программной частью холодного кошелька.

Методы ускорения проведения транзакций

Сеть биткоин постоянно в загруженном состоянии, особенно в последние месяцы. Потому проблема медленных транзакций, как никогда, актуальна. Но есть варианты как её решить. Правда, для начала воспользуйтесь отслеживанием транзакции в блокчейне, убедившись, что сделка действительно зависла и не двигается.

Итак, если проблема действительно есть, надо придумать, как с ней бороться:

1. 
   
   
   Первый способ – уменьшить шансы на то, что сделка зависнет – использовать высокую комиссию. Но как уже говорилось, в последнее время комиссия не только слишком высокая, но и очень нестабильная. Она может отличаться на несколько десятков долларов в разные дни и даже время суток. Но если транзакция срочная и промедление невозможно, укажите более 40 долларов за блок. При крупных суммах перевода такое расточительство себя оправдает.
2. Второй способ – переводить крупные суммы. Но подойдёт он не всем, так как обстоятельства бывают разные и иногда нужно сделать небольшой перевод. Зато когда переводимая сумма крупная, она автоматически попадает в список приоритетов майнеров.
3. Третий способ – использовать альтернативные сервисы, которые работают в обход блокчейна. Одним из самых надёжных на сегодня является Coinbase. Но они делают транзакции между своими клиентами, так что придётся зарегистрироваться на сервисе и только после этого переводить деньги. Кроме того, убедитесь, что у принимающей стороны тоже есть кошелёк внутри системы, иначе осуществить транзакцию не получится, как и отслеживание транзакций bitcoin.
4. Четвёртый способ – это мультиподписи. Пример такой системы можно увидеть на GreenAddress. Здесь ставится не только стандартная подпись транзакции, но и мультиподпись, которая подтверждает надёжность перевода. Внутри системы блокчейна такие сделки рассматриваются как надёжные, потому они быстро проходят все стадии проверки и поступают в систему. В итоге экономится масса времени.
5. 
   
   
   Пятый способ – воспользоваться доверительными серверами и открытыми транзакциями. Поскольку всё предельно прозрачно, система быстро принимает решение и перенаправляет сделку дальше. Тем самым она не задерживается. Но это небезопасно, поскольку противоречит закрытости биткоин-системы.
6. Шестой вариант – использование функции Opt-In Replace-by-fee. Она используется для повторной отправки одной и той же сделки, но уже с более высокой комиссией. Тогда транзакция перейдёт на значительно более выгодные позиции. Если же эта функция не будет использована, то система увидит двойную трату и будет защищаться.

Но в любом из перечисленных вариантов обязательно надо провести отслеживание транзакции btc, чтобы проверить, сработала ли попытка ускорить её или нет. Если какой-то из способов не помог на протяжении суток, лучше сделку отменить.

Операции в Tor

В 2015 году на сайте Darkmarkets появилась пошаговая инструкция, посвященная сохранению анонимности при проведении биткоин-транзакций в сети Tor.

В ней говорится, что пользователю нужно несколько кошельков как в анонимной сети, так и в открытом сегменте интернета, браузер Tor и сервисы-миксеры с поддержкой Tor. К таким, помимо уже перечисленных Helix, Bitcoin Blender и Bitmixer.io, относятся CryptoMixer и Bitcoin Fog.

Список шагов:

• Создать кошелек №1 в открытом интернете.

• Купить биткоины и переслать их в кошелек №1.

• Создать кошелек №2 через сеть Tor.

• Отправить биткоины из кошелька №1 в кошелек №2.

• Создать кошелек №3 через Tor.

• Выбрать миксер, который поддерживает работу с Tor, а затем создать набор адресов в кошельке №3 для получения биткоинов из сервиса. Желательно использовать несколько адресов и выставлять время перемешивания случайным образом.

• Отправить средства из кошелька №2 через Tor на адрес, созданный миксером.

• Сохранить этот адрес и не использовать сайты в даркнете, которые требуют включения JavaScript.

• Использовать скрытый адрес сервиса Blockchain.info в Tor, чтобы убедиться, что средства вернулись из миксера. После этого перезапустить Tor-браузер и выслать биткоины на тот адрес, куда они изначально должны быть направлены.

По словам Поспехова из Futur Capital, инструкция четко и понятно описывает весь процесс анонимной обработки биткоина через миксеры, но не преследует цель легализации средств, полученных незаконных путем.

Цифровой след и органы правопорядка

Отслеживание транзакций, особенно на холодных кошельках, требует высокого уровня цифровизации и больших ресурсозатрат. Именно по этой причине государство отслеживает транзакции в тех случаях, когда речь идет об особо крупных суммах, или есть подозрение, что за транзакцией стоят хакеры и другие лица, причастных к криминальной деятельности. Инструменты для этого есть у таких организаций, как Интерпол.

Есть и другие методы выявления владельцев кошельков, используемые, согласно так называемому “Travel rule” FATF, то есть обязательству по получению, хранению и передаче необходимой информации об отправителе и получателе для выявления и сообщения о подозрительных транзакциях, мониторинга доступности информации, принятия мер по блокировке и запрещения транзакций с указанными лицами и организациями, в том числе криптовалютных. Страны-участницы FATF, в том числе РФ, обязаны следовать Travel rule и призывать к этому других.

Аналитика в реальном времени

Ресурсов регуляторов и бирж чаще всего недостаточно, чтобы получить все необходимые данные о пользователях и операциях. «Приходится использовать инструменты мониторинга криптотранзакций в режиме реального времени. Нужно знать не только источник средств, но и как клиенты их тратят», — продолжает Туганов.

Такие задачи, как правило, решают специализированные команды, работающие в области криптокомплаенс. Таких компаний на рынке более десятка, но высокотехнологичные решения предоставляют только четыре из них, включая проект Clain с российскими корнями. Остальные игроки опираются в основном на упрощенные алгоритмы и имеют относительно небольшие базы данных.

Обычно аналитические блокчейн-компании не располагают персональными данными пользователей, но знают, куда направить официальный запрос для их получения. «Это можно сравнить с открытым доступом к базам данных всех центробанков и реестрам компаний. Объем подобной информации на порядки превосходит ресурсы традиционного финансового комплаенса», — говорит гендиректор Clain.

Если банки видят только основной маршрут перевода — откуда пришли и куда ушли деньги, то у специализированных платформ возможности шире. Можно изучить историю финансовых потоков по каждому клиенту: как были получены средства, где и на что тратились, кто именно выступает контрагентом.

exels" style="width:100%" loading="lazy">
Индустрия 4.0 Технология блокчейн: что надо знать в 11 карточках

По словам гендиректора Clain, компания внедрила скоринговую модель для проверки операций и их участников. Ее могут использовать как площадки, имеющие дело с цифровыми активами, так и регуляторы. Принцип работы похож на инструменты, которые используют банки при выдаче кредитов.

За 40 миллисекунд сервис предоставляет оценку любого адреса, транзакции или клиента. В зависимости от полученного балла можно принять решение о блокировке операции.

Транзакция на примере Биткоина

Биткоин является одной из самых распространенных криптовалют и использует блокчейн для документирования транзакций.

Несколько транзакций объединяются в блок и присоединяются к блокчейну. Вот как документируются транзакции. Каждый блок может содержать различное количество транзакций; в случае с Биткоином точное количество зависит от размера блока, указанного платформой.

Если человек A хочет отправить Биткоины человеку B, то эта транзакция будет содержать три ключевых элемента информации:

1. Адрес отправителя монет, человека А. Его кошелек можно отследить, откуда приходят отправленные Биткоины, сколько Биткоинов на этом адресе («вход»).
2. Количество Биткоинов, которые человек А хочет отправить человеку Б.
3. Адрес получателя, по которому можно получить Биткоин -кошелек человека B («выход»).

Транзакция содержит дополнительную информацию, такую ​​как: информация о комиссии за транзакцию или хэш предыдущей транзакции. Транзакции других криптовалют имеют сравнимую структуру и обычно отличаются только деталями.

6. Как ускорить биткоин-транзакцию – полезные советы

Майнеры, которые подтверждают транзакции, работают в сети в полную силу. Их процессоры потребляют невероятное количество энергии, но всё равно вычислительных мощностей недостаточно.

Тем не менее, способы ускорить процесс передачи средств существуют.

Совет 1. Переводите крупные суммы

Это правило действует безотказно. Конечно, такой вариант не всегда целесообразен. Но если вы оплатите сразу несколько товаров, вместо того чтобы приобретать их по одному, сэкономите время и, возможно, получите скидку от продавца за опт.

Совет 2. Выбирайте площадки, где сделки проходят быстрее

Используйте централизованные ресурсы со встроенной системой переводов. Это удобно только в том случае, если сделки происходят между зарегистрированными клиентами. Блокчейн при этом не задействуется, работает другой механизм.

Пример – ресурс Coinbase, где пользователи сохраняют свои ключи, благодаря чему переводы совершаются мгновенно.

Совет 3. Увеличьте комиссию

Есть специальные опции типа Opt-InRBF, благодаря которым ваши заявки перепрыгнут очередь. Вы повторно отправите запрос, только с более высокой комиссией. Но провернуть такое получится не на всех кошельках — не всегда акселераторы срабатывают.

Другой путь – просто увеличить комиссию своего кошелька вручную, если программа это позволяет.

Совет 4. Воспользуйтесь мультиподписью

Некоторые компании, работающие с BTC, используют, помимо стандартной цифровой печати, свою мультиподпись, которая подтверждает надёжность перевода.

Блокчейн-система рассматривает подобные операции как приоритетные и быстрее принимает их в новый генерируемый блок. Попутно такая подпись повышает безопасность расчетов.

Нужно ли для каждого клиента создавать отдельный кошелек?

• 1 подписчик
• 02 окт.
• 138 просмотров

ответ 1

• API
• +1 ещё

Средний

Способы потери Bitcoin

Сложно представить, что пользователь специально отформатирует жесткий диск или выбросит компьютер с ключами доступа. Но на заре развития криптовалют, когда биткоин почти ничего не стоил, первые держатели монет иногда случайно избавлялись от подержаных накопителей или перезаписывали информацию на них. В результате, когда пользователи начинали искать Bitcoin на старом компьютере, оказывалось, что данные безвозвратно стерты.

По разным оценкам количество потерянных монет составляет более 4 миллионов общей стоимостью около 250 миллиардов долларов (по состоянию на октябрь 2021 года).

К ситуациям, когда теряется доступ к кошельку, относятся:

• Утрата пароля — удаление в цифровом или бумажном виде секретного слова для входа в хранилище.
• Потеря seed-фразы (последовательность случайных слов, используемых для восстановления доступа к приложению с кошельком, генерируемая при регистрации в сервисе).
• Физическое воздействие — потеря или поломка носителя, на котором хранился кошелек. Это могут быть флешки, ноутбуки, жесткие диски, персональные компьютеры.

Потерять накопления достаточно просто, а восстановить доступ не всегда представляется возможным.

Слежка за перемещениями

Законодательная база для KYC становится все более разнообразной и запутанной, отмечают в Clain. Для каждой из сотен юрисдикций разных уровней есть свои правила, соблюдать которые нужно одновременно.

В прошлом году международные структуры попытались в очередной раз ужесточить правила работы на рынке. Группа специалистов по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) обязала операторов цифровых активов 36 стран обмениваться сведениями о пользователях. Если клиент совершает любую операцию с цифровой валютой на сумму более $1 тыс., в систему поступает детальная информация об участниках обмена или перевода.

exels" style="width:100%" loading="lazy">
Экономика инноваций Что такое факторинг, почему он лучше кредита и при чем тут блокчейн

Требование касается транзакций, при которых активы перемещаются с одной площадки на другую. Отсюда и название нового правила — Travel Rule. Правда, у него есть проблемы и нет практики применения, считает Туганов. «Допустим, клиент делает запрос на перевод средств. Располагая только адресом, нельзя утверждать, принадлежит ли он лицензированной площадке или нет, следует ли она Travel Rule или работает в серой зоне. Неизвестно, в какой юрисдикции биржа находится, безопасно ли передавать и хранить там личную информацию», — указывает эксперт.

Ко всему прочему, внутри Travel Rule есть несколько конкурирующих стандартов. И не всегда ясно, какой из них нужно поддерживать и как обеспечить взаимодействие. «При этом клиенту достаточно вывести криптовалюту на свой личный адрес и дальше переводить куда угодно. В итоге система наблюдения ломается», — отмечает Игнат Туганов.

По его мнению, жесткое введение Travel Rule в нынешней версии может ухудшить ситуацию и толкнуть участников рынка в юрисдикции со слабым антиотмывочным законодательством.

Подтверждённые и неподтверждённые транзакции

К сожалению, даже если вы правильно сделали переводы, они далеко не всегда проходят так, как нужно. Например, в последнее время появилось много неподтверждённых транзакций, которые могут висеть в сети даже не часами, а днями и неделями, и, скорее всего, так и не станут никогда подтверждёнными.

Но для начала нужно разобраться, какие сделки называются подтверждёнными, а какие нет:

• Подтверждённые переводы биткоинов – это операции, что уже включены в блок блокчейна и обрабатываются системой. Но если операция подтверждена, это не значит, что она уже выполнена. Просто сделка получила подтверждение, но продолжает обрабатываться, пока все нужные блоки не будут закончены;
• Неподтверждённые переводы криптовалюты – это сделки, которые по какой-то причине пока не были включены в блоки блокчейна. Это значит, что они подвешены в сети, пока хотя бы один блок не включит их. Если этого не произойдёт, такие сделки могут висеть в сети очень долго. Как правило, неподтверждённые сделки происходят из-за маленькой комиссии, указанной при переводе.
  
  
  

Одно включение равно одному подтверждению. Обычно, для того чтобы сделка была закончена успешно, при переводе требуется от одного до шести включений в блок. Это зависит от количества переводимой криптовалюты. А эту сумму указывают во входе транзакции, то есть она зависит от отправителя. А чем больше блоков задействовать, тем дольше транзакция будет проходить. Потому желательно регулярно проверять, на каком этапе сейчас находится операция. Если что-то пойдёт не так, важно узнать об этом как можно раньше.

Из-за того, что крупные сделки проходят долго, приходится поволноваться. Но это было сделано специально, чтобы было сложнее провести мошеннические действия, да и хакерам добраться к деньгам трудно.

Дело в том, что когда только система начала работать, хакеры взломали её, и из-за этого было украдено крупную сумму в одном блоке. Чтобы такого больше не произошло, разработчики усложнили систему. И она доказала свою эффективность, ведь после того случая больше ни одного воровства из-за недостатков системы не произошло. Так что остаётся заниматься отслеживанием биткоинов.

Классические Bitcoin-клиенты будут идентифицировать сделки неподтверждёнными до тех пор, пока все нужные блоки не окажутся подтверждены. А благодаря отслеживанию пользователь может себя успокоить тем, что сделка подтверждается, просто ещё не до конца. Так что не переживайте, что перевод завис. Просто посмотрите и увидите текущий результат.

Сколько времени уходит на транзакцию в блокчейне Bitcoin

Отследить транзакцию в blockchain вполне возможно, как мы это уже выяснили ранее. А теперь хотелось бы поговорить о том, сколько времени нужно ждать, чтобы сделка прошла удачно.

Когда система разрабатывалась, она не рассчитывалась на крупномасштабные сделки с большой нагрузкой. Кроме того, блокчейн не рассчитан на большое количество переводов. И несмотря на попытки разработчиков подстроиться под требования пользователей, массово совершающих транзакции, будем смотреть правде в глаза – ничего не получается.

Если вам нужны подтверждения, посмотрите на статистику:

• Когда блокчейн только начал работать, чтобы осуществить транзакцию требовалось 10-20 минут;
• В 2012-2014 годах приходилось ждать уже от 20 минут до часа;
• В 2015-2016 годах нужно было ждать от часа до двух;
• 2017 год после стремительного роста курса биткоина превратил транзакции в блокчейне в бесконечный марафон ожидания, так как подтверждения сделки приходится дожидаться около 24 часов, а то и дольше.

Почему же приходится так долго ждать, ведь перевод подкреплён высокой комиссией, сумма перевода небольшая и проходит эта процедура не в час пик. Дело в том, что система не рассчитана на такую большую нагрузку, которая на неё свалилась после того, как о работе с биткоинами начал говорить каждый.

Вот факторы, которые влияют на время, необходимое для прохождения транзакции:

1. 
   
   
   Сумма переводимых биткоинов. Для небольшой суммы нужен один или два блока, а это означает минимальное количество подтверждений. Как уже говорилось, одно подтверждение занимает около часа при хорошем раскладе. Так что чем больше блоков, а значит, и подтверждений, тем дольше придётся ждать.
2. Время перевода. В сети есть так называемые часы пик, которые отличаются очень высокой нагрузкой. В это время, если нет острой необходимости, транзакции делать не рекомендуется, так как они будут идти очень долго. Но сегодня часы пик практически постоянное явление для блокчейна. В секунду проводится пару триллионов хэшей, а в особенно загруженные моменты, это число сильно вырастает.
3. Курс биткоина. Когда курс биткоина стабилен, делать операции с ним нет смысла, а значит, заключить свой перевод в блок проще. Но как только происходит резкий подъём или спад курса, сеть активизируется. Люди продают и покупают биткоины, и загруженность сети вырастает. В этот период приходится долго ждать своей очереди.
4. Комиссионный сбор. На каждую транзакцию устанавливается комиссия, которая достаётся майнерам за формирование блока. Чем выше комиссионный сбор, тем больше шансы, что на сделку быстрее обратят внимание.

курс Bitcoin привязан к его популярности — это напрямую влияет на реальное время проведения транзакций.

снижение заинтересованности непозволительно — курс будет снижаться. Потому разработчики продолжают ломать голову, как обойти ограничения блокчейна биткоина.