Стоит ли инвестировать в криптовалюты

Как вы уже должны знать, криптовалюта — по сути просто код в информационной системе и у нее нет физических аналогов, как у электронных валют типа Webmoney или цифровых карт в банках. Тем не менее, ее можно приобрести за реальные деньги, перевести на кошелек в любую точку мира и даже потратить на товары и услуги. Правда, крипта все еще слабо проникла в «реальную» экономику: мы не можем пойти в соседний магазин/кафе и расплатиться там биткоинами (хотя в больших городах такие места постепенно появляются).

Мне кажется, прошло еще слишком мало времени, не во всех странах даже есть законы о цифровых активах. Это ничуть не мешает крипторынку расти высокими темпами:

Источник: coinmarketcap.com

За каких-то 5 лет капитализация всех криптовалют выросла с 100 млрд $ до 2 трлн $, то есть в 20 раз. Сегодня это один из самых быстрорастущих рынков в мире, который привлекает много новых участников — от стартаперов, которые создают новые блокчейн-проекты, до крупных инвесторов, которые начали использовать криптовалюты в своих стратегиях. Даже больше, Сальвадор (небольшая страна в Центральной Америке) стал первой в мире страной, где биткоин сделали официальной валютой!

Еще в 2017 году появились первые криптомиллиардеры — братья Уинклвосс (это те ребята, что подавали в суд на Марка Цукерберга за кражу идеи социальной сети). Они покупали биткоин еще когда он стоил меньше 1000$, сейчас также уже невозможно. Впрочем, давайте абстрагируемся от цен, ведь главное в инвестициях — это расчетная доходность. Биткоин кажется дорогим, но существует много других криптовалют и их цены тоже растут, вот таблица для сравнения:

Скачать таблицу в Excel

Как видите, смысл инвестировать в криптовалюты все еще есть: даже в 2021 году можно было заработать 1000%, если вложить в Binance Coin или Dogecoin. Такие цифры привлекают огромное количество новых инвесторов, что намного больше влияет на спрос, чем появление новых точек оплаты в биткоинах.

Стоит обратить внимание на 2018 год, когда криптовалюты попадали на 70-90% после нереальных цифр доходности в 2017 — вырос и лопнул классический «рыночный пузырь» (первый раз это произошло еще в 2014 году). Подобное случается и на традиционных рынках, но на крипторынке последствия еще неприятнее, ведь они никем не регулируются, никто торги не останавливает. Цены могут быть очень изменчивыми и риски таких вложений крайне высоки. Даже ходят разговоры о признаках финансовой пирамиды глобального масштаба, хотя я не сторонник такой позиции — перед нами новый вид денег, который еще ищет свое место в мировой экономике.

Мои инвестиции в криптовалюты начались в 2021 году, результаты такие:

Учет криптоактивов ведется в сервисе  Intelinvest  (если заинтересуетесь, используйте промокод 1VYV9CMSTD на скидку 20% на первую оплату). Полный состав вложений, все сделки и актуальную статистику доходности можно найти на публичной странице портфеля.

На данный момент в портфеле присутствуют Bitcoin, Ethereum и Binance Coin. Эти монеты показались мне наиболее перспективными, а как вообще определять хорошие криптовалюты для инвестиций сейчас и обсудим.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Как выбрать криптовалюту для инвестирования

На момент написания статьи существует более 6000 криптовалют и многие из них на первый взгляд выглядят интересными. Можно сойти с ума, пока изучишь и проанализируешь каждую из них, поэтому лучше начинать искать перспективные проекты по определенному списку факторов.

Капитализация криптовалюты

Считается по формуле Цена_монеты*Количество_монет. Чем больше, тем лучше — это говорит о высоком спросе среди покупателей, в том числе крупных инвесторов, для которых сотни миллионы долларов лишь часть портфеля. Вот какие криптовалюты лидируют по капитализации сегодня:

Bitcoin с начала своего существования был лидером, Ethereum периодически его догоняет. Другие монеты отстают, но как видите там тоже многомиллиардные суммы. Монеты ниже топ-50 по капитализации я бы вообще не рассматривал для инвестирования.

Обратите внимание на столбец «Доступно монет» — там указано общее количество монет в каждой криптовалюте. Bitcoin привлек большое внимание благодаря росту своей цены в прошлом, но это случилось в том числе из-за того что его сравнительно мало, около 19 миллионов. У идущего на втором месте по капитализации Ethereum более 117 миллионов, а Cardano вообще 33 миллиарда и поэтому он стоит всего 2 доллара.

У некоторых криптовалют числа в «Доступно монет» и «Всего монет» отличаются — это означает, что еще не все монеты «добыты» с помощью майнинга и темп постепенно снижается. Когда будут добыты все монеты, их количество больше расти не будет и рост капитализации будет на 100% влиять на рост цен.

Предназначение криптовалюты

Индустрия цифровых активов стремительно развивается в том числе потому, что с помощью блокчейна можно решать большое количество разных задач. Криптовалюты со свежими идеями и хорошей технической реализацией могут стать востребованными и прилично вырасти в цене, так произошло с:

• Ethereum — впервые внедрила смарт-контракты и стала платформой для других криптовалют;
• Cardano — одна из первых монет c «экологичным» алгоритмом Proof-of-Stake;
• Ripple — достигнута очень высокая скорость переводов за счет отказа от майнинга.

И еще множество примеров. Через подобные криптовалюты мы инвестируем в технологии, которые могут как изменить крипторынок, так и нашу привычную жизнь — возможно не меньше, чем в свое время социальные сети или Youtube. С другой стороны, если целью является «анонимность», «искусственный интеллект» или что-то еще слишком абстрактное, это может быть признаком мошеннического проекта. Ну а если вы видите в рекламе проекта «100% в месяц» или другие гарантии доходности, это 100% признак скама.

Связь с реальным бизнесом

Некоторые криптовалюты связаны с компаниями, которые их выпускают в оборот, либо продуктом, в котором они используются. Яркий пример — Binance Coin, которая используется на бирже Binance для внутренних расчетов. Цена криптовалюты явно связана с популярностью биржи:

Верно и обратное: если у Binance будут проблемы с безопасностью или регуляторами, это негативно повлияет на цену ее криптовалюты.

Команда разработчиков и Github

Успех любого криптовалютного проекта зависит от команды, которая за ним стоит. Мало просто создать монету, нужно ее постоянно дорабатывать, улучшать защиту, решать возникающие проблемы и продвигать ее на биржах. Конечно, существует много причин не показывать команду, но когда мы знаем ответственных людей в лицо и они что-нибудь пишут от своего имени, это всегда плюс.

Даже если разработчики остаются анонимными, над перспективными криптопроектами постоянно ведется работа. Точка сбора разработчиков находится на сайте Github.com — здесь хранится в публичном доступе исходный код многих криптовалют, благодаря чему можно отследить историю изменений:

Источник: github.com/ethereum

Ethereum — вторая по капитализации криптовалюта, и здесь работа не прекращается, обновления происходят каждый час. Менее популярные проекты обновляются реже или могут быть вообще заброшенными. С помощью Github можно отследить активность разработчиков (просто вбейте в поисковик «github название_криптовалюты») — если код обновляется хотя бы раз в неделю, это хороший знак.

Социальные сети

Продолжая тему публичности, соцсети тоже важны для оценки криптопроекта. Чем больше в них подписчиков и чем больше публикаций — тем больше людей знают о монете и могут захотеть ее купить. Также важно, какие именно публикуются посты, например в твиттере Dogecoin вы найдете в основном шутки и мемы (и ретвиты Илона Маска):

Wow. Such art. Much love, shibes. #dogeart #dogecoin pic.twitter.com/9Z9WRxYxRR

— Dogecoin (@dogecoin) September 5, 2021

Лично я бы не стал инвестировать деньги в юмор, может у вас другое мнение

На этом фоне твиттер Ripple выглядит куда серьезнее, видно что над проектом и развивают его:

We’re excited to be a founding member of @DigitalPoundFDN to support the design and implementation of a digital￡, with @SS_Friedman, our Head of Policy, joining the board. https://t.co/jPtV2apFls

— Ripple (@Ripple) October 14, 2021

Пока одни шутят про собаку в твиттере, другие участвуют в разработке цифрового фунта стерлингов. Очевидно, какой из проектов имеет долгосрочные перспективы развития и годится для инвестирования.

Когда мы определились с факторами оценки, давайте посмотрим, какие криптовалюты выглядят самыми перспективными.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Выбор хайп проектов в 2021 году

Для того, чтобы выбрать лучшие хайп проекты и на этом заработать, не стоит судорожно вкладывать свои накопления в первый попавшийся, необходимо ответственно отнестись к данному вопросу и следовать следующим правилам:

• Обязательно прочитать отзыв о данном проекте в нашем блоге, если обзор на данный проект у нас уже есть, то в нём обязательно будет написано о каких-либо предупреждениях и рисках инвестирования в данный хайп проект. Если же всё в порядке, администрация площадки в полном объёме выполняет свою работу, есть хорошая обратная связь, то мы даём "зелёный" свет, то есть рекомендуем вкладываться в данный хайп.
• Обязательно посмотрите сайт хайп-проекта, проанализируйте дизайн, сайт должен быть качественным и работоспособным, контент уникальным, скрипт лицензионным.
• Обязательно обратите внимание на то, как администрация продвигает свой проект в сети, на сколько агрессивен промоушен в данный момент.
• Проанализируйте предлагаемые тарифные планы, по возможности проверьте длительность работы платформы. Со временем вы познаете много тонкостей, которые необходимо учитывать, чтобы выбрать действительно лучшие хайп проекты и составить свой рейтинг.
• Не верьте отзывам на самом сайте хайпа, следите за реальными отзывами у нас на блоге. Если админ зазывает вас лично в проект – держитесь от него подальше.

В целом, наша команда, тщательно анализирует самые перспективные проекты, даёт рекомендации нашим читателям и гостям блога, поэтому если решили инвестировать в какой-либо проект, обязательно посмотрите отзыв о нём на нашем сайте.

Внимательно анализируйте хайп-проекты и читайте наши отзывы

Правила выбора бирж и инвестиционных проектов

При выборе бирж и инвестиционных проектов для Bitcoin, следует быть предельно внимательным, чтобы не потерять свои средства. Можно довериться «хайп-мониторам», где указаны сайты, которые платят, а можно выбрать крупную биржу с репутацией.

Среди основных моментов, на которые обязательно нужно обращать внимание при выборе биржи или проекта для инвестиции биткоинов, можно отметить следующие:

• Страна расположения. К примеру, некоторые компании из Японии или Южной Кореи не пускают иностранных инвесторов. А расположение центрального офиса проекта в странах Латинской Америки может говорить о его ненадежности ввиду отсутствия регуляторов.
• Наличие инструментов для технического анализа. Если Bitcoin вкладывается под проценты, то такие инструменты не понадобятся, а вот при активной торговле без них не обойтись.
• Возможность торговать с кредитным плечом, а также возможность получения пассивного дохода от предоставления средств для других трейдеров на бирже.
• Минимальные депозиты. Практически все крупнейшие биржи не предъявляют требования к минимуму зачисляемых криптовалютных средств, за исключением Bitfinex (минимальная сумма инвестиций не может быть меньше 10 000 долларов).
• Платежные опции. Не все проекты и биржи принимают к оплате кредитные карты или банковские переводы.

Лучшие криптовалюты для инвестирования

Когда речь идет об инвестировании на долгий срок, возникает вопрос: «Какие криптовалюты точно принесут прибыль в будущем?». К сожалению, ответ тут один — неизвестно, никаких надежных моделей прогноза не существует. И все же, у некоторых монет вероятность вырасти (или, скорее, не упасть) выше — у тех, что уже получили внимание и большую капитализацию. Крупные инвесторы и корпорации будут в первую очередь интересоваться самыми известными криптовалютами. И первая из них, конечно же:

Bitcoin (BTC) — первая в мире криптовалюта, которая стала идейной основой для целой индустрии и тысяч новых цифровых активов. Лежащая в его основе технология «блокчейн» (защищенная криптографическим способом база данных) нашла множество применений в финансовой системе и не только.

Причины инвестировать в BTC:

• запущена в 2012 году — намного раньше конкурентов;
• самая дорогая криптовалюта, что постоянно привлекает внимание СМИ;
• с 2017 года торгуется на фондовой бирже через фьючерсы;
• уже находится в портфелях крупных инвестиционных фондов;
• Tesla Илона Маска купила биткоины, а значит миллионы его фанатов тоже это делают;
• самый большой прогресс по внедрению в традиционную экономику;
• в сентябре 2021 впервые стал официальной валютой страны (Сальвадор).

В Биткоин вложили больше, чем во все остальные цифровые активы вместе взятые, поэтому он оказывает сильное влияние на курс любой монеты. Так что для инвестиций в крипту вполне достаточно просто купить немного BTC. Но если хочется разнообразия, в первую очередь стоит обратить внимание на:

Ethereum (ETH) — вторая по капитализации криптовалюта в мире, сильнейший конкурент Bitcoin. Основная особенность эфира — использование смарт-контрактов (программ для автоматических соглашений между покупателями и продавцами), которые помогли создать индустрию DeFi (Decentralized Finance) — финансовых блокчейн-приложений, в которых нет необходимости в регуляторах и посредниках. Конечная цель проекта — стать платформой для запуска децентрализованного программного обеспечения, устойчивого к цензуре, взломам и мошенничеству.

Причины инвестировать в ETH:

• запущена в 2014 году — тоже достаточно давно;
• служит платформой для множества криптовалют;
• возможность создания приложений на базе Ethereum, что увеличивает возможности использования;
• использование в «хайповой» NFT-индустрии;
• идет переход на версию 2.0 (отказ без майнинга и внедрение Proof-of-Stake);
• как следствие — увеличение масштабируемости криптовалюты и капитализации;
• как следствие — стейкинг Ethereum 2.0.

На технологиях и платформе Ethereum непосредственно стоит часть всего крипторынка. Поэтому инвестиционные перспективы здесь неплохие, особенно когда завершится переход на обновленную вторую версию. Bitcoin и Ethereum, на мой взгляд, должны быть в любом долгосрочном криптопортфеле и занимать значительную его часть.

Есть ли еще интересные монеты? Конечно, но их капитализация значительно ниже, а значит риски инвестирования растут. В первую очередь стоит обратить внимание на:

Binance Coin (BNB) — внутренняя монета самой популярной биржи криптоактивов Binance. Необходима для оплаты комиссий в разнообразных проектах Binance и внутреннем магазине. Уже упомянутая зависимость цены BNB от популярности компании делает монету похожий на некий аналог акций криптобиржи.

Причины вложить деньги в BNB:

• редкая возможность инвестировать именно в биржу;
• Binance постоянно запускает новые проекты, в которых тоже используется BNB;
• возможность стейкинга под ~5% годовых;
• ежеквартальное «сжигание» BNB в размере 20% от прибыли компании.

Основной недостаток вложений в Binance Coin — высокая централизация криптовалюты, примерно половиной BNB владеют основатели и сотрудники Binance. В случае серьезных проблем курс рухнет, хотя учитывая доминирующее положение биржи, такой сценарий сегодня маловероятен.

Кроме основной тройки монет стоит рассматривать для инвестиций те, что существуют уже несколько лет, пережили различные взлеты и падения крипторынка и все равно набрали неплохую капитализацию:

• Cardano (ADA) — самая популярная монета с алгоритмом Proof-of-Stake;
• Ripple (XRP) — одна из самых быстрых криптовалютных платежных систем;
• Litecoin (LTC) — «облегченная» и более быстрая версия Bitcoin;
• Chainlink (LINK) — платформа защиты при обмене данных между разными смарт-контрактами;
• Monero (XMR) — денежные переводы с приоритетом на анонимность и конфиденциальность.

А вот несколько новых перспективных проектов:

• Solana (SOL) — монета c алгоритмом Proof-of-History и высокой масштабируемостью;
• Polkadot (DOT) — внедрили параллельную обратку нескольких блокчейнов;
• Uniswap (UNI) — токен известной DeFi биржи обмена криптовалют на основе Ethereum;
• Avalanche (AVAX) — платформа для DeFi приложений, один из прямых конкурентов Ethereum;
• Chiliz (CHZ) — платформа для фанатской поддержки спортивных и киберспортивных команд.

На мой взгляд, слишком много криптовалют в инвестиционном портфеле на данный момент не нужно, особенно для начинающих. Этого списка вполне достаточно, чтобы сделать первые вложения.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Meatex - инвестиции с прибылью от +2% каждый день на 15 дней, +Страховка

27 октября 2021361 комментарий332 выплаты

Meatex (meatex.io – официальный сайт компании MEATEX PTY LTD) – запуску компании предшествовала длительная научно-исследовательская работа под руководством доктора медицинских наук Мэйсона Уайта.

Подробнее

Платит Инвестировать
Страховка: 450 USD

Как начать инвестировать в криптовалюту: пошаговая инструкция

В идеале, прежде чем вкладывать куда-либо деньги, стоит пройти обучение инвестированию. Это касается не только криптовалют, но и вообще любых инструментов, потому что одно из правил успешных инвестиций — вкладываться туда, в чем разбираешься.

Даже если вы примете этот совет, то еще не скоро дойдете в обучающем курсе до криптовалют, так что не будем терять время и в общих чертах разберемся с первыми криптоинвестициями уже сейчас.

Шаг №1: Составляем портфель

Важно понимать, что вложения в криптовалюты — дело рискованное, и сколько бы не заработал ваш знакомый или блогер из ютуба, всегда есть риск потерять 80% вложений как в 2018 году. Поэтому в хорошем инвестиционном портфеле цифровые активы должны занимать не более 10% (до 30%, если вы готовы к высоким рискам), а остальное храниться в более надежных инструментах — акциях, облигациях, металлах и т.д.

Подробнее: Как правильно составить инвестиционный портфель за 4 шага

К счастью, даже если 10% от вашего портфеля это небольшая сумма, монеты можно покупать в любых количествах и собрать нужный вам состав не проблема. Вот несколько идей:

• Только лидеры капитализации: Bitcoin и Ethereum в долях 50% на 50% или чуть по-другому на ваш вкус. Используем самые ликвидные и востребованные монеты. Поскольку они уже обладают большой капитализацией и долей рынка, рост в 1000000% тут уже не случится, но пока криптосфера в целом растет — прибыль будет.
• Проверенные монеты: 50% BTC+ETH, 12,5% для Binance Coin, Ripple, Cardano, Litecoin. Не считая обязательного использования двух топовых монет, мы разбавляем портфель криптовалютами, которые торгуются уже несколько лет, успешно пережили 2018 год и до сих пор остаются в топе капитализации.
• Новейшие технологии: 50% BTC+ETH, по 12,5% Solana, Polkadot, Uniswap, Avalanche. Пробуем сорвать куш на криптовалютах последнего поколения и самых современных трендах в этой сфере.
• Широкая диверсификация: 30% BTC+ETH и любые монеты на ваш выбор в любом количестве (с долей не более 5-10% от общей). Такой портфель в теории может быть очень доходным, но и риск вложить деньги в бесперспективные монеты возрастает.

Также можно изучить публичные портфели криптоинвесторов, есть несколько сайтов где их можно найти и подсмотреть инвестиционные идеи:

• https://intelinvest.ru/investoteka — портфели акций с включением криптовалют;
• https://www.cryptocompare.com/portfolio-public/ — чистые криптопортфели;
• https://www.etoro.com/discover/copyportfolios/ — криптопортфели с возможностью копирования.

А вообще, не стоит ждать огромной разницы в результатах портфелей с разными составами — на данный момент все криптовалюты в большей или меньшей степени зависимы от движений Bitcoin.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Шаг №2: Делаем покупки

Самый простой способ — открыть аккаунт на одной из криптобирж. Там самый большой выбор монет, они хранятся в одном месте и легко обмениваются между собой.

Криптобиржа	Оценка (1)	Криптовалют	Кэшбэк (2)
Binance	9.9 / 10	400+	10%
FTX	8.8 / 10	270+	5%
Huobi	8.6 / 10	350+	15%

(1) — по данным coinmarketcap.com
(2) — возврат % от торговых комиссий
при регистрации по моим реферальным ссылкам

Биржи еще хороши тем, что можно использовать дополнительные возможности заработка:

• Трейдинг криптовалют — покупаем дешевле, продаем дороже, открываем позиции максимум на несколько дней (главное отличие от инвестирования, где покупки делаются на несколько лет вперед). Благодаря удачным сделкам и кредитному плечу трейдер может за день заработать больше, чем пассивный инвестор за месяц. Трейдинг намного более рискованное занятие, чем инвестирование, еще и требует хорошей теоретической подготовки. Если вы новичок — не лезьте в трейдинг.
• Копирование сделок криптовалют — получаем сделки опытного трейдера на свой счет и на автомате зарабатываем. Звучит красиво, на практике найти надежные и качественные сигналы нелегко, риск потерять вложения растет еще выше.
• Стейкинг (криптодепозиты) — замораживаем криптовалюту на специальном счете на бирже и получаем проценты. Срок заморозки средств зависит от условий, от 0 дней до 1-2 лет при стейкинге Ethereum 2.0.

Если вы не доверяете биржам, в чем определенно есть смысл, нужно открыть криптовалютный кошелек отдельно (рекомендую приложение Trust Wallet) и пополнить его. Без особых проблем это можно сделать через онлайн-обменники, а для поиска лучшего курса обмена используйте агрегаторы:

Агрегатор обменников	Криптовалют	Обменников
Bestchange	50+	400+
КурсЭксперт	100+	280+
Exchangesumo	60+	80+
Monitorkursov	20+	100+
OKchanger	30+	1200+

При обмене приходится платить комиссию, что не очень приятно. Для Bitcoin, Ethereum и Binance Coin есть вариант покупки без дополнительных трат — на P2P-платформах, где вы можете связаться с продавцами напрямую:

P2P-платформа	Доступные «инвестиционные» криптовалюты
Binance P2P	Bitcoin (BTC), Binance coin (BNB), Ethereum (ETH)
LocalBitcoins	Bitcoin (BTC)
Paxful	Bitcoin (BTC)
Bitpapa	Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH)
Cryptolocator	Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH)

Комиссию по сделке платит только продавец.

Будьте внимательны при отправке криптовалют с одного адреса на другой — отменить сделку нельзя! В случае ошибки деньги могут быть потеряны полностью.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Шаг №3: Ведем учет результатов и анализируем

После того, как вы купили все нужные монеты, остается только наблюдать за результатами. Вручную считать прибыль неудобно, поэтому необходимо вести автоматический учет криптовалют. Для этого существует более десятка бесплатных сервисов и приложений. При желании можете попробовать хоть все, но я рекомендую начать с Blockfolio — приложения от биржи FTX (при регистрации укажите мой реферальный код 54228373):

В приложении есть несколько удачных фишек, главная из которых — импорт сделок с 15 криптобирж. А также:

• настраиваемые уведомления;
• интерфейс биржи FTX: возможность покупать крипту, NFT, токены на акции;
• лента новостей и сигналы.

Единственный, но существенный минус Blockfolio и всех подобных приложений — они поддерживают только криптовалюты. Если вы правильно составили портфель, у вас есть и другие вложения (акции, металлы и т.д.), для правильного учета вам нужен вариант с возможностью учитывать разные типы инвестиционных инструментов. В статье Как вести учет инвестиций я рассматривал более 10 подобных сервисов, а также варианты самостоятельного учета в Excel/Google Docs.

Будем считать, что вы настроили учет и готовы анализировать результаты, что делать дальше? Тут все зависит от вашей инвестиционной стратегии, она может быть совершенно разной. Но что в ней 100% должно быть — это правила открытия сделок и фиксации прибыли.

Есть несколько способов открыть криптосделку, они довольно простые:

• обычная покупка — просто выделяем какую-то сумму и используем ее сразу полностью;
• распределенный вход — вносим деньги в несколько этапов, есть три подхода:
  • «из зарплаты» — каждый месяц покупаем монеты на фиксированную сумму независимо от рыночной ситуации;
  • усреднение — делаем покупки при падении котировок, чтобы получить более выгодную среднюю цену;
  • пирамидинг — делаем покупки при росте курса (используется идея, что растущие активы будут расти и дальше).

С закрытием сделок несколько сложнее, тут важно выбрать правильный момент. Если закрыть слишком рано, можно потерять прибыль, а если слишком поздно — убытки будут больше. Можно использовать такие сигналы:

• выход в безубыток — когда вложения удвоились, выводим первоначальный депозит и оставляем только накопленную прибыль;
• х2, х3, х4… — действуем жаднее и закрываем позицию, когда доходность достигает несколько сотен процентов (имеет смысл для криптовалют с небольшой капитализацией);
• по индикатору — например, ставим на дневной график Moving Average и продаем крипту когда цена пересекает ее вниз.

Начинающим рекомендую использовать стратегию «Купил и держи» — вообще не продавать криптовалюты, просто наблюдать и реинвестировать прибыль. На местном сленге эта стратегия называется «HODL» — Hold On for Dear Life, что означает «держи так, словно от этого зависит жизнь». В этом есть смысл — невозможно спорить с тем, что исторически криптовалюты растут, а лишние движения во время рыночной паники только приведут к ошибкам и испортят ваши результаты.

Итак, мы с вами разобрали, как инвестировать в криптовалюты классическим способом — через покупку на бирже или пополнение кошелька. Но есть и другой подход.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Как инвестировать в криптовалюту, не покупая ее

Может прозвучать удивительно, но цифровые активы сегодня уже и так находятся в большинстве портфелей инвесторов, правда косвенно. Происходит это из-за того, что некоторые крупные компании разрабатывают или уже внедрили блокчейн-технологии, занимаются майнингом или держат на балансе большие суммы криптовалют. Большинство из них представлены в биржевом индексе NASDAQ, где собраны технологические компании США.

Среди этих компаний:

• TSLA — Tesla, производитель электрокаров, детище Илона Маска. В феврале 2021 года компания приобрела Bitcoin на 1.5 млрд $ и некоторое время продавала машины за криптовалюту. Маск является большим поклонником криптовалют, постоянно пишет о них в твиттере, а его любимая монета — DogeCoin.
• PYPL — PayPal, международная платежная система, через которую с недавнего времени можно покупать криптовалюту.
• MSFT — Microsoft, в планах компании использовать блокчейн Ethereum для борьбы с цифровым пиратством.
• V — Visa, через сеть партнеров выпускает криптовалютные карты.
• MA — Mastercard, тоже планирует внедрять криптовалюты в свои сервисы.
• AMD и NVDA — Advanced Micro Devices и NVIDIA, производят видеокарты для майнинга.
• MSTR — Microstrategy, крупнейший держатель Bitcoin среди публичных компаний, на балансе более 100000 BTC.
• COIN— Coinbase, первая криптобиржа на фондовом рынке.

И еще десятки компаний поменьше, список можно продолжать долго. Чтобы не тратить время на глубокий анализ, можно использовать так называемые «Blockchain ETF». Это биржевые инвестиционные фонды, которые покупают акции компаний, связанных с блокчейн-технологиями. Они не являются «чистыми» криптовалютными портфелями, но имеют высокую связь с рынком цифровых активов.

Вот некоторые из этих ETF:

• BLOK — Amplify Transformational Data Sharing ETF, по данным etfdb.com это самый крупный биржевой фонд, связанный с криптоиндустрией, его активы более 1 млрд $. Среди вложений уже упомянутые выше Paypal, Microstrategy, NVIDIA и еще около 40 компаний. Коэффициент расходов — 0.71%.
• BLCN — Siren ETF Trust Siren Nasdaq NexGen Economy ETF, название еще длиннее но суть та же, покупаются компании использующие или разрабатывающие в блокчейн-технологии. Всего около 60 компаний, состав меняется раз в полгода. Коэффициент расходов — 0.68%.

Буквально в процессе написания статьи я наткнулся на информацию, что в США впервые появился Bitcoin-ETF под названием ProShares Bitcoin Strategy ETF или BITO . Он с высокой точностью будет следовать за ценой первой криптовалюты, правда коэффициент расходов довольно высокий — 0.95%. В любом случае, это очень хорошие новости для индустрии — Bitcoin официально вышел на фондовый рынок, большие игроки смогут заходить в биткоин через регулируемый инструмент, можно ожидать дальнейший рост капитализации. Собственно, на этой новости биткоин ставит новые ценовые рекорды.

Существует еще один способ инвестирования без покупки крипты, но о нем стоит рассказать отдельно.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Объект инвестирования в bitcoin

Процесс инвестирования в биткоин отличается анонимностью, а количество валюты строго лимитировано. Все это делает майнинг bitcoin крайне привлекательным видом получения дополнительного дохода.

Сегодня существует две стратегии инвестирования в биткоин: «на вырост» и «игра на бирже». Рассмотрим повнимательнее каждую из них.

Самая простая стратегия, с которой справится даже начинающий инвестор. Купить дешевле и продать дороже – вот, что от вас требуется. Заведите себе кошелёк для хранения bitcoin и перебросьте на него средства в тот момент, когда биткоин будет пребывать «в упадке». Как только цена на него хорошо поднялась, можете попробовать продать его дороже. Не сорвитесь раньше времени, сохраняйте спокойствие.

Торговля на бирже

Если у вас есть опыт в Форексе или бинарных опционах, то будет легче. Если нет, то сложнее. Принципы торговли на биржи bitcoin схожи с теми, которые используют трейдеры.

Торговля bitcoin в России только зарождается и поэтому, если вы немного напряжётесь, то сможете вполне сколотить себе неплохое состояние.

Инвестиции в майнинг

Коротко вспомним, как работают криптовалюты:

• информация о денежных переводах записывается в блок информации;
• пользователи-валидаторы по всему миру проверяют достоверность блока;
• если достигнут консенсус, блок добавляется в блокчейн и транзакции становятся подтвержденными.

Сегодня существуют разные алгоритмы консенсуса, но самым первым был Proof-of-Work — доказательство работы. По нему каждый компьютер криптовалютной сети может добавить новый блок в блокчейн, но только после решения сложной математической задачи. Если блок успешно добавлен, пользователь получает пассивный доход в криптовалюте, а сам процесс добавления блоков с решением задач называется майнингом. Шанс получить вознаграждение (майнеры биткоина, например, могут получить около 6 BTC) зависит от мощности компьютера. Проще говоря, инвестиции в майнинг это покупка оборудования для производства криптовалюты.

Есть несколько вариантов оборудования:

• ASIC — устройство из специальных микросхем для майнинга;
• майнинг-ферма из нескольких видеокарт;
• домашний ПК с хорошей видеокартой.

Если вы пойдете проверять актуальные цены, то поймете, что хорошее оборудование либо уже раскупили, либо оно стоит приличных денег. Как вариант, его можно арендовать, это называется облачным майнингом.

О подробностях такого заработка поговорим как-нибудь в другой раз, но если вам интересно, какой доход можно получить, воспользуйтесь калькулятором майнинга. В нем нужно будет указать вашу видеокарту и стоимость электроэнергии. Для примера я указал видеокарту GeForce 1060 и тариф 0.06$ за киловатт электроэнергии, и получил такой результат:

Калькулятор подсказывает, что сейчас выгоднее всего майнить Ethereum, и за это можно получать около 112 рублей за полные сутки работы. Допустим, мне пришлось купить для майнинга новую видеокарту и она стоила 25000 рублей — в этом случае вложения будут отбиваться 25000/112.47 = 222 дня. На практике время будет зависеть от котировок криптовалюты, цены электричества и других факторов.

Скажем прямо, инвестиции в майнинг — это для продвинутых. Нужно не только уметь считать прибыль, но и разбираться в оборудовании, грамотно выбирать монеты для майнинга и вовремя реагировать на постоянные изменения рынка.

Какой способ инвестирования в криптовалюты вы считаете лучшим? (можно несколько)

• Покупка и хранение криптовалют
• Акции компаний, связанных с крипторынком
• Инвестиции в майнинг
• Другой способ (укажите в комментариях)
• Bitcoin ETF
• Blockchain ETF

Посмотреть результаты

 Загрузка ...

Какой бы вы способ не выбрали, важно всегда помнить о возможных рисках.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

3. Как вложить деньги в биткоины – популярные способы инвестирования

Итак, вы твердо решили вложить деньги в биткоины.

Для начала вам нужно выбрать способ инвестирования. Не все варианты одинаково прибыльны, при этом одни более рискованные, чем другие.

Способ 1. Инвестиции в криптовалюту под проценты

Стратегия для ленивых, а может, наоборот – для самых мудрых. Самый простой вариант и вполне вероятно, что самый высокодоходный способ инвестирования, с которым справится каждый.

Что требуется: купить BTC по самой низкой цене, которую вы найдёте, и подождать, пока стоимость повысится. Так сделали многие в 2017 году и не прогадали.

Мой знакомый по имени Андрей купил некоторую сумму криптосов, надеясь на долгосрочное вложение. У него было 250 тысяч рублей, которые нуждались в безопасном инвестировании. Денег хватило ровно на 1 БТК.

Когда он обнаружил, что курс вырос сначала в два, а потом в три раза, его намерения изменились. Он больше не хотел хранить, он захотел получить прибыль прямо сейчас. И успешно сделал это, умножив в несколько раз свои первоначальные вложения.

Возможно, он даже поторопился – курс в скором времени поднялся ещё на несколько пунктов. И все же операция была более чем успешной и главное, не потребовала от моего приятеля ни интеллектуальных, ни тем более физических усилий.

Для более углубленного понимания темы рекомендую к прочтению статью «Купить биткоины за рубли».

Способ 2. Торговля на бирже

Биржи криптовалют стали не менее популярны, чем фондовые биржи или рынок Форекс. Ввиду высокой волатильности криптоденег операции здесь отличаются повышенным риском и такой же доходностью.

Иногда за день курс повышается не на десятые доли, а в несколько раз. Человек, знакомый с основными принципами трейдинга, имеет все шансы сколотить состояние. Правда, для этого придётся потратить немало времени и сил. Биржевая торговля – не игра, а ежедневный труд.

Совет: выбирайте надёжную биржу с безупречной репутацией – на рынке полно мошеннических сайтов, которые просто не дадут вам вывести заработанные деньги. Либо вы потеряете прибыль на грабительской комиссии и обменных операциях.

Способ 3. Фонды (инвестиционные проекты)

Инвестиционные фонды и проекты напоминают по своей сути обычные банки, только работают они не с фиатной валютой, а с криптомонетами. Как правило, это англоязычные сайты, поэтому для понимания правил размещения биткоин-депозита желательно владеть этим языком.

Если вы уже отдавали свои деньги ПИФам и получали с таких операций прибыли, то принцип работы с биткоин-фондами будет вам в общем и целом понятен.

Общий смысл следующий: профессиональные инвесторы манипулируют вашими деньгами с целью получения прибыли и берут определённый процент себе. Казалось бы, все чинно, благородно и прозрачно, но на деле в этой среде тоже хватает мошенников, которые не прочь поживиться вашими сбережениями.

Способ 4. Приобретение оборудования для майнинга

Дорого, но зато надёжно. По крайней мере, в текущий период времени. Речь идёт о новейшем оборудовании – специальных процессорах ASIC, созданных исключительно для майнинга биткоинов. Именно такое оборудование установлено на промышленных фермах по добыче криптовалюты.

Минусы такого метода – невероятные счета за электричество, возрастающая с каждым годом сложность вычислений, снижение стоимости вознаграждения. Знатоки говорят, что окупится такая ферма лишь через год-полтора.

Больше сведений по этому вопросу – в статье «Генератор биткоинов»

Способ 5. Участие в пулах

Это более простой, но менее надёжный способ майнинга.

Битки сегодня почти никто не добывает в одиночку: майнеры объединяются в пулы – специальные сообщества. Пулы имеют разный уровень доходности и популярности, но цель у них одна – равномерное распределение прибыли между майнерами.

Ещё один вариант добычи – облачный майнинг. В этом случае вы вообще не тратитесь на покупку оборудования, а как бы берёте его в аренду у промышленной фермы. В этой сфере тоже высок риск мошенничества – честных сайтов облачного майнинга, которые напрямую связаны с добычей криптовалюты, единицы.

Сравнительная таблица способов инвестирования:

Инструменты	Затраты	Особенности и риски
Инвестиции под проценты	На усмотрение инвестора	Нет гарантии, что рост будет постоянным
Биржи	От 10 000 рублей	Не все биржи надёжны
Фонды	Зависит от требований фондов	Есть риск потерять все сбережения
Майнинг	От 100 000 рублей	Долгий срок окупаемости
Пулы	Средние	Не все пулы честно делятся прибылью